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生活設計と資金計画とプラスα

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ライフプラン作成は3つのステップで作ってみましょう

生活設計と資金計画を合わせて、ファイナンシャルプランニングでは、ライフプランと呼んでいます。

ステップ1「人生ととお金の棚卸」ff0082e92bb79d735732d50395c2b3bb_m
現在の収入や支出状況・保険・貯蓄・年金などをチェックしてみましょう!
毎月の収支は、ある程度把握できていたとしても、すべてを書き出してみると、案外抜けている備えが見つかったり、目的も考えずにすすめられるままに、はじめた投資信託や保険があるかもしれませんね。
ステップ2「セカンドライフの準備」
「お金・健康・いきがい」について、思いつくままに書き出し、今後の収入と支出を予測をしてみましょう!b7aa1677c1edd41f758d38f115aaf7df_m
今までしたかったけどできなかったことにチャレンジしませんか?

趣味やお稽古、勉強のやり直し、資格の取得、旅行など、そして家のリフォームや  住みかえ、保険・住宅ローンの見直しも必要です。
また、スポーツやウォーキングなど健康の備え、男性であれば地域自治会デビューなども考えてみては、いかがでしょう

そういった夢やイベントなどを、時系列に並べてみてください。そして予想できる収入や支出を書き込んでいきます。収支の年ごとに累計していったものをキャッシュフローといいます。いつまで黒字が続きますか?それとも・・・・。

ステップ3「夢の実現へ」
改善策を考えてみましょう!d0749a71d946d1f81ff6b7f5367bf999_m
働き方、住まい、健康、資産運用、家計の見直しなど、複数の対策を実行することによって、今後のキャッシュフローは大幅に改善されてきます。
あとは・・・・・習慣化
Plan(計画)→ Do(実行)→ Checkf9e326d87748b37fa8ea82da1608c568_m(評価)→ Act(改善)で、あせらず楽しみながら、人生とお金の体質改善を行っていきましょう!

お気軽にお問い合わせ・ご予約ください TEL 092-408-4133 FP相談の受付 9:00 - 18:00 [土・ 日・祝日除く ]

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