保険・金融商品の勧誘は一切ありません。教育資金、老後資金、住宅購入、住宅ローン、相続・贈与、終活、離婚などセカンドライフに特化した独立系FP事務所です。

ご相談の流れ

ご相談の流れ

「個別ご相談」と一般的な「ファイナンシャルプランニング」の流れをご案内いたします。

個別ご相談の場合

ご相談日のご予約
まずはお問い合わせフォームまたは電話(092-408-4133)からご希望のご相談日をご予約ください。
※ご希望日時は、土・日・祝日でもご指定可能です。
※初回ご相談は、ご自宅へお伺いするようにしております。ご相談内容によって、重要な書類等を拝見する場合も生じるからです。また初回ご相談では、書類及び複写等は一切持ち帰りませんので、ご安心ください。
※出張交通費は、筑紫野市・太宰府市・春日市・大野城市・那珂川町は、無料、その他の地域は、交通費実費+1,000円~を頂戴いたします。地域によって、また移動手段によって所要時間・費用等変わってきますので、都度ご相談いただければと思います。
簡易ヒアリングとご予約確認
当日のご相談をより良いものにする為に、お電話にて簡単なヒヤリングをさせていただき、ご相談日時を決めさせていただきます。
※必要に応じて、
・源泉徴収票または確定申告書
・おおまかな貯蓄残高とその内訳(定期預金・株式・投資信託など)
・おおまかな家計の支出がわかるもの(メモ書きで大丈夫です)
・保険証券
・年金定期便などご準備ください。
初回ご相談(120分)
ご自宅にお伺いします。
ご相談の前に10分程度、私どもの理念や料金体系についてご説明させていただきます。その後ご相談いただきました内容についての回答やレクチャーを行います。
ここで、問題が解決すればご相談は終了です。
さらに、追加相談・ゴール設定メニューをご希望の方は、予約をお願いいたします。

 

一般的なファイナンシャルプランニングとは

ライフプラン作成は3つのステップで作ってみましょう

ステップ1「ライフイベントとお金の棚卸」ff0082e92bb79d735732d50395c2b3bb_m
現在の収入や支出状況・保険・貯蓄・年金などをチェックしてみましょう!
毎月の収支は、ある程度把握できていたとしても、すべてを書き出してみると、案外抜けている備えが見つかったり、目的も考えずにすすめられるままに、はじめた投資信託や保険があるかもしれませんね。
ステップ2「セカンドライフの準備」
「お金・健康・いきがい」について、思いつくままに書き出し、今後の収入と支出を予測をしてみましょう!b7aa1677c1edd41f758d38f115aaf7df_m
今までしたかったけどできなかったことにチャレンジしませんか?

趣味やお稽古、勉強のやり直し、資格の取得、旅行など、そして家のリフォームや住みかえ、保険・住宅ローンの見直しも必要です。
また、スポーツやウォーキングなど健康の備え、男性であれば地域自治会デビューなども考えてみては、いかがでしょう

そういった夢やイベントなどを、時系列に並べてみましょう。そして予想できる収入や支出を書き込んでいきます。収支の年ごとに累計していったものをキャッシュフローといいます。いつまで黒字が続きますか?それとも・・・・。

ステップ3「夢の実現へ」
改善策を考えてみましょう!d0749a71d946d1f81ff6b7f5367bf999_m
働き方、住まい、健康、資産運用、家計の見直しなど、複数の対策を実行することによって、今後のキャッシュフローは大幅に改善されてきます。
あとは・・・・・習慣化
Plan(計画)→ Do(実行)→ Checkf9e326d87748b37fa8ea82da1608c568_m(評価)→ Act(改善)で、あせらず楽しみながら、人生とお金の体質改善を行っていきましょう!

 

2019-08-18

お気軽にお問い合わせ・ご予約ください TEL 092-408-4133 FP相談の受付 9:00 - 18:00 [土・ 日・祝日除く ]

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