その提案、一度、中立の目で。金融商品を売らないFPが、フラットに見直します。

その提案、一度、中立の目で。金融商品を売らないFPが、フラットに見直します。
金融機関・保険会社・不動産業者などで受けた提案。「本当に、自分に合っているのだろうか」――その迷いを、中立な立場の専門家が客観的な根拠をもとに検証します。

はじめての方へ（まずは初回相談をご利用ください）

セカンドオピニオンをご希望の方は、まず初回相談（60分・5,500円） をご利用ください。 検証したい提案書や証券の種類と点数、ご自身のご意向を伺い、セカンドオピニオンでどこまで検証するか、準備していただくものと料金をご案内します。

※初回相談では、提案書の検証そのものは行いません。
※初回相談から3か月以内にセカンドオピニオンをお申し込みの場合、初回相談料5,500円を差し引きます。

セカンドオピニオンという考え方

セカンドオピニオンという言葉は、もともと医療の世界から生まれました。

病気の診断や治療方針について、最初の医師とは別の、経験豊富な専門家に、もう一度、意見を聞く。それによって、患者さんは、納得して、治療を選ぶことができます。

このとき、セカンドオピニオンを担う医師は、経験の浅い方では、務まりません。豊富な経験を積んだ医師だからこそ、別の角度から、的確に見直すことができるのです。
 
お金の相談も、同じだと思います。

金融機関や保険会社、不動産業者から受けた提案を、もう一度、経験豊富で、中立の立場の専門家に、見てもらう。それによって、あなたは、納得して、選ぶことができます。

こんな時、こんな提案を受けていませんか

お金が大きく動く、人生の節目。そのときこそ、さまざまな提案が、あなたのもとへ、やってきます。そして、その瞬間こそ、冷静な判断が、いちばん難しいものです。

家を買うとき ―― 不動産業者からの提案

「この収入なら、大丈夫ですよ」と、ライフプランシミュレーションを見せられ、住宅の購入を後押しされる。けれど、そのシミュレーションは、住宅を売りたい側が作ったもの。将来の金利上昇や、教育費、老後資金まで、きちんと見込まれているでしょうか。

退職金を受け取ったとき ―― 金融機関からの提案

まとまったお金が口座に入ると、「運用しませんか」と、金融機関から提案が来ます。退職金という、大切な老後の資金。その提案は、本当に、あなたのためのものでしょうか。

相続で、まとまったお金が入ったとき ―― 金融機関からの提案

遺産を受け取った直後も、同じです。慣れない大きなお金を前に、勧められるまま、決めてしまっていないでしょうか。

保険を見直すとき・退職するとき ―― 保険会社からの提案

ライフステージの変化に合わせて、「保険を見直しましょう」と勧められる。その見直しは、あなたに必要なものか、それとも、売る側の都合か。

どれも、一度、立ち止まって、中立の目で、確かめる価値があります。

なぜ、私が担当するのか

私は、保険募集人として、25年。住宅購入に伴う火災保険や住宅ローンのご相談、相続や贈与を見据えたご家庭、自営業や経営者の方の退職金対策まで、幅広い現場を経験してきました。

つまり、かつては「提案する側・売る側」に、長くいました。だからこそ、金融機関や保険会社、不動産業者が、どういう理屈で、どういう商品を勧めるのか——その裏側を、知り尽くしています。

そして、私自身が、独立系ファイナンシャル・プランナー（CFP®）として、ライフプランシミュレーションを作る側の専門家です。だからこそ、他者が作ったシミュレーションの、甘いところ、抜けているところが、分かります。

今は、商品を一切販売しない、中立の立場です。国の金融経済教育推進機構「J-FLEC」の認定アドバイザーとして、公正な金融リテラシーの普及に携わっています。

売る側を知り尽くしたうえで、今は、売らない側に立つ。

だからこそ、あなたの側に立って、その提案を、正直に見ることができます。

保険の現場を離れて、およそ8年。制度は変わっても、お金の備えの「基本」は変わりません。むしろ今は、売る側のしがらみが一切ない立場で、公正に判断できます。安心して、ご相談ください。

検証できること

これまでの幅広い経験を土台に、次のようなご提案を、検証します。

• 不動産購入時に示された、ライフプランシミュレーションの妥当性（住宅ローンの返済計画が、将来にわたって無理がないか）
• 生命保険・医療保険などの、保障内容の適正診断
• 退職金・相続資金などの、運用提案の考え方
• 新NISA・投資信託など、資産運用の方向性
• 自営業・経営者の方の、退職金対策

※個別の金融商品の売買を、あっせん・仲介するものではありません。あくまで、中立の立場から、その提案が、あなたの状況や希望に合っているかを、検証・整理するサービスです。

料金

料金：27,500円（税込み）～
面談1回（60分）＋分析結果のご説明＋最終診断レポート 1か月のメールでのご質問

• 検証する資料（提案書・証券など）3点まで：27,500円
• 4点目からは、1点につき5,500円を加算します
• 資料の点数は、初回相談で確認のうえお見積もりします

進行の流れ

検証の先に

検証の結果、「今の提案で、十分に納得できる」という方も、いらっしゃいます。それも、大切な結論です。

一方で、「これを機に、根本から、これからのお金と暮らしを、整理し直したい」という方には、リスタートプログラムを、ご案内しています。無理におすすめすることは、ありません。あなたが、必要だと感じたときにだけ、次の一歩を、ご一緒します。

よくあるご質問

ご予約方法

はじめての方は、上の「進行の流れ」の1から、初回相談をご予約ください。セカンドオピニオンについてのご質問は、お問い合わせフォームからも承ります。